La défiscalisation – L’optimisation fiscale
Lorsque nos clients souhaitent réduire leur fiscalité, une consultation patrimoniale globale est nécessaire pour connaître leur situation et établir leurs objectifs.
La diminution de leur fiscalité peut passer par deux possibilités :
- Les déductions d’impôts : les déductions d’impôt permettent de réduire le revenu imposable de nos clients, ce qui engendre une diminution mécanique de leur fiscalité. Comme dispositif permettant de déduire vos revenus imposables nous pouvons aborder le régime du déficit foncier.
Si vous disposez d’une déduction d’impôt de 15000€, ce montant sera déduit de vos revenus taxables (salaires, revenus foncier, …) avant le calcul de votre impôt.
- Les réductions d’impôts : les réductions d’impôts viennent diminuer directement le montant de votre facture d’impôt.
Si vous disposez d’une réduction d’impôt de 2500€ et que vous êtes redevable de 4000€ d’impôt annuel. Vous devrez vous acquitter de 1500€ d’impôt final.
ATTENTION : PLAFOND DES NICHES FISCALES
Dans le cadre des réductions d’impôts, l’administration permet à chaque contribuable de réduire ses impôts de 10 000€/an maximum
(8 000€ supplémentaire en cas d’investissement outre-mer et dans le cinéma).
C’est le plafond des niches fiscales
Pour plus de conseils personnalisés
Défiscalisations Immobilières
L’immobilier est en principe le 1er actif patrimonial avec la possession de la résidence principale. L’immobilier est aussi un outil d’investissement qui va permettre d’optimiser son patrimoine, en utilisant des dispositifs très incitatifs.
A votre disposition selon votre situation, les investissements dans des projets de type Pinel, Malraux ou Monuments Historiques par exemple. Le choix d’un statut Loueur en Meublé Professionnel (LMP) ou Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) va permettre d’optimiser la fiscalité.
La Loi PINEL
Réaliser un investissement en loi PINEL permet d’obtenir des avantages financiers :
- Réduction d’impôt de 12 à 21% selon la durée de détention du bien : 6, 9 ou 12 ans
- Investissement limité par année à 300.000 euros
- Pour préparer sa retraite, grâce aux loyers perçus
- Pour se constituer un patrimoine financé par le locataire et l’Etat
En échange, vous vous engagez à louer le bien pendant la période de défiscalisation, au titre de la résidence principale du locataire.
La Loi MALRAUX
C’est un outil permettant de déduire de ses impôts le coût des travaux de restauration, dans le cas de l’achat d’un bien ancien à caractère historique. Le plafond des dépenses est de 400.000 euros sur 4 ans, avec une réduction d’impôt de 22 à 30% de ce montant.
Le propriétaire prend un engagement de location du bien pendant 9 ans, sans plafond de loyer ni ressources…Le patrimoine éligible à ce disposition est très limité et les conditions assez importantes (suivi constant d’un architecte des bâtiments de France, avantage fiscal octroyé seulement si la rénovation est complète…).
De plus, cet investissement est hors des niches fiscales…
Les Monuments Historiques
Le dispositif inauguré en 1913 accorde au propriétaire (qui peut habiter ou louer le bien) d’un monument historique des avantages fiscaux. Ces avantages passent par l’imputation des charges et déficits fonciers sur le revenu global, la déduction des primes d’assurances… Il existe même une possibilité d’exonération de droits de succession à condition de signer une convention avec le Ministère de la Culture.
L’optimisation de vos revenus fonciers
Les revenus fonciers sont taxés à l’impôt sur le revenu (IR) comme tout autre revenu de votre travail ou de votre patrimoine et aux prélèvements sociaux (PS).
Des optimisations sont possibles, permettant de baisser la fiscalité de ces revenus.
Nous devons étudier votre situation pour vous permettre de bénéficier de ces optimisations.
Nous accompagnons nos clients sur le choix du statut de votre investissement, location nue ou location meublée, statut Loueur Meublé Professionnel ou Non Professionnel. Ces décisions permettront d’optimiser votre fiscalité.
- Les Investissements dans les BOIS et FORETS
- Assez peu connu du grand public, ce type d’investissement présente de nombreux avantages : outre des revenus agricoles intéressants, il bénéficie d’un abattement de 75% sur sa valeur à l’IFI, en cas de succession et en cas de donation et d’un avantage fiscal au moment de l’investissement au niveau de votre Impôt sur le Revenu.
- C’est un atout en terme de diversification patrimoniale.
La défiscalisation immobilière vous intéresse ?
Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions et vous guider. N’hésitez pas à nous contacter !
